Вероятность потерять средства при инвестировании есть всегда. Поэтому кто-то боится использовать этот инструмент для получения прибыли, а кто-то изучает рынок и учится управлять рисками. Как правильно это делать, чтобы не терять деньги при работе с различными активами – в материале ТРИНФИКО.

Виды рисков при инвестировании: на что важно обращать внимание

Вероятность потери средств при инвестировании может быть связана с различными факторами, среди которых, в том числе:

• рыночные – волатильность, колебания цен на различные активы;
• финансовые – инфляция, нестабильность валютных курсов и изменения ключевой ставки;
• риск ликвидности – сложности с оперативной продажей активов по рыночной стоимости;
• кредитные – вероятность невыполнения взятых долговых обязательств.

Их нужно учитывать при выборе инвестиционного инструмента, что позволит минимизировать возможную потерю средств.

Как определить риски при инвестициях?

Эффективный подход к определению рисков является ключевым моментом при принятии решения об использовании того или иного инвестиционного инструмента. Другими словами, нужно тщательно взвешивать все «за» и «против», если вы планируете вложить средства в выбранный актив. Для этого необходимо:

• проанализировать финансовые показатели компании, ценные бумаги которой вы планируете приобрести. Основные критерии оценки – стабильность, динамичное развитие и высокий уровень доходности бизнеса;
• изучить рыночные тенденции в выбранном сегменте. Определить риски можно с учетом микро- и макроэкономических, геополитических факторов;
• ознакомиться со статистикой в выбранном сегменте, чтобы спрогнозировать вероятность возникновения рисков при инвестировании;
• трезво оценить личные ожидания от инвестиций и определить собственный порог риска.

Нужно учитывать, что при анализе рисков придется работать с большими объемами информации. В том числе изучать выбранный сегмент рынка в историческом, экономическом аспектах. Если вы никогда подобного не делали и боитесь ошибиться, есть смысл обратиться за помощью к профессионалам, например, в управляющую или инвестиционную компанию, которая специализируется на инвестициях и имеет достаточный опыт в вопросе анализа рисков.

Минимизация рисков: как это сделать?

Для начала нужно составить персональный инвестиционный план, правильно поставить финансовые цели и определиться, какой результат в итоге вы хотите получить. Следующий этап – выбор наиболее надежных и стабильных активов с оптимальными рисками, соответствующими риск-профилю инвестора. Инвестиционный портфель должен быть диверсифицированным, то есть не следует вкладывать имеющиеся средства в ценные бумаги одного эмитента. Оптимальный вариант – распределить инвестиции по активам не только в разных компаниях, но и в различных сегментах рынка. Существует также инструмент хеджирования, с помощью которого можно защитить инвестиционный портфель при негативных тенденциях рынка.

Сформировав инвестиционный портфель, важно постоянно следить за ситуацией и регулярно заниматься ребалансировкой портфеля, сохраняя оптимальное соотношение между рисками и уровнем доходности активов.

В идеале вам предстоит выработать собственную стратегию управления рисками, которая позволит не только сохранить, но и приумножить капитал за счет продуманных инвестиций.

Информация является независимым мнением Компании и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Комментариев пока нет.